AML und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Kingdom Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/892/2024 und unterliegen damit den Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas sowie den europäischen Richtlinien. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unser AML-Leitbild

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Wir setzen die Regelwerke unserer Lizenzjurisdiktion Malta vollständig um, dazu gehören das Prevention of Money Laundering Act und die FATF-Empfehlungen in ihrer aktuellen Fassung. Ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) überwacht die Einhaltung und schult unser Team regelmäßig. Verstöße gegen diese Grundsätze führen zur sofortigen Meldung an die Finanzaufsichtsbehörde Maltas.

Unsere AML-Maßnahmen gelten für jeden Spieler gleichermaßen, ohne Ausnahme. Seit unserer Gründung 2025 arbeiten wir mit unabhängigen Prüfern zusammen, deren Berichte wir der Malta Gaming Authority vorlegen. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass legale Mittel in einem regulierten Umfeld eingesetzt werden.

Wann wir Sie verifizieren

Dokumente müssen lesbar, vollständig und auf Ihren bei uns hinterlegten Namen ausgestellt sein. Ablichtungen akzeptieren wir als Foto oder PDF-Scan; Dateien mit bearbeiteten Bereichen lehnen wir ab.

• Registrierung: E-Mail- und Handynummer bestätigen sowie Alter ab 18 Jahren prüfen
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
• Adressnachweis: Nebenkosten-, Strom- oder Bankrechnung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Kopie der verwendeten Karte oder des E-Wallet-Kontos auf Ihren Namen
• Bei erhöhtem Risiko: ergänzende Dokumente zur Herkunft der Mittel

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel weniger als 24 Stunden, sofern Ihre Unterlagen vollständig sind. So gehen Sie vor:

• Laden Sie Ihre Dokumente im sicheren Bereich Ihres Kontos hoch (Profil, Rubrik Verifizierung).
• Wir gleichen Ausweisdaten mit Ihren Registrierungsangaben ab.
• Adressnachweis und Zahlungsnachweis werden geprüft und abgeglichen.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem gesperrten System mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur specially geschulte Compliance-Mitarbeiter können Einsicht nehmen, jede Anzeige wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn MGA-Vorschriften oder Rechtsvorschriften dies verlangen, oder an Zahlungsdienstleister im Rahmen einer Auszahlung.

Warum wir Herkunftsfragen stellen

Wenn ungewöhnlich hohe Einzahlungen oder auffällige Spielmuster auftreten, fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Maßnahme der Risikoprüfung. Je nach Einzahlungshöhe und Transaktionsbild können wir Belege verlangen, etwa Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge oder Erbnachweise.

Sie müssen solche Nachweise nicht bei jeder Einzahlung erbringen, sondern nur dann, wenn unsere Risikoanalyse einen Anlass liefert. Die Angrenzung folgt den Vorgaben der Malta Gaming Authority, die konkrete Schwellenwerte und Verdachtsmerkmale definiert. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir keine Auszahlung freigeben, solange die Prüfung läuft.

Ein- und Auszahlungen prüfen wir

Jede Transaktion durchläuft automatisierte Prüfsysteme, die verdächtige Muster erkennen: viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen unmittelbar nach Eingang. Auffälligkeiten werden von unserem Compliance-Team manuell kontrolliert, und bei begründetem Verdacht erstatten wir eine Strafanzeige (SAR) an die Financial Intelligence Analysis Unit Maltas.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über denselben Weg wie die Einzahlung, weil dies die Rückführung auf Ihren eigenen Namen sicherstellt. Wurde mit Karte eingezahlt, zahlen wir auf dieselbe Karte aus; bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, die wir mit Ihnen verifiziert haben. Ausnahmen, etwa bei nicht mehr verfügbaren Zahlungswegen, prüfen wir einzeln mit entsprechendem Nachweis.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung aussteht, setzen wir gezielte Maßnahmen ein. Der Ablauf ist transparent und immer gleich:

• Vor der ersten Auszahlung: Auszahlung bleibt gesperrt, Einzahlungen und Spielbetrieb sind weiter möglich.
• Nach Aufforderung mit Frist: 14 Tage Zeit für Ihre Dokumente, Erinnerung nach 7 Tagen.
• Nach Fristablauf: Konto wird vorübergehend geschlossen, Auszahlung nur nach vollständiger Prüfung.
• Bei falschen oder gefälschten Dokumenten: dauerhafte Kontoschließung und Meldung an die Behörde.
• Bei Verdacht auf Drittmissbrauch (Konto auf fremden Namen): sofortige Sperrung und behördliche Meldung.

Guthaben aus legaler Spielaktivität bleibt auch nach einer Sperrung unangetastet und wird nach abgeschlossener Prüfung an Sie zurückbezahlt, sofern Ihre Identität feststeht. Ein Einspruch gegen eine Entscheidung ist jederzeit per E-Mail an unser Compliance-Team möglich, wir antworten innerhalb von fünf Werktagen.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir nach maltesischem Recht fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufender behördlicher Prüfung entsprechend länger. Die Frist gilt auch nach Kontoschließung, weil Gesetzgeber die Nachvollziehbarkeit von Transaktionen sicherstellen wollen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Dokumente unwiderruflich aus unseren Systemen.

Während der Frist gilt der strengste Schutzstandard: verschlüsselte Speicherung, Zugriffsprotokolle und kein Verkauf und keine Weitergabe Ihrer Daten an Werbepartner. Sie können jederzeit eine Kopie der über Sie gespeicherten Verifizierungsdaten anfordern, unser Support unter [email protected] hilft Ihnen dabei rund um die Uhr.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Kingdom Casino?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern alle Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht werden. Bei Rückfragen zu einzelnen Dokumenten verlängert sich die Prüfung entsprechend.

Warum muss ich einen Zahlungsnachweis einreichen?

Wir müssen bestätigen, dass die verwendete Karte oder das E-Wallet auf Ihren Namen läuft. Damit verhindern wir, dass Dritte über Ihr Konto Geld einzahlen oder Auszahlungen auf fremde Konten erfolgen.

Was passiert, wenn ich keine Quellenangaben liefere?

Ohne plausiblen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel können wir keine Auszahlung freigeben, solange die Prüfung läuft. Das Konto bleibt für Einzahlungen und Spielbetrieb zunächst nutzbar.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Wir teilen Verifizierungsdaten nur mit Behörden, wenn Gesetze dies verlangen, oder mit Zahlungsdienstleistern im Rahmen Ihrer Auszahlung. Jede Einsichtnahme wird protokolliert.

Gilt die Same-Methode-Regel auch für Kryptowährungen?

Ja. Auszahlungen erfolgen auf die verifizierte Wallet-Adresse, von der auch die Einzahlung stammt. Wallet-Adressen prüfen wir vor der ersten Auszahlung mit Ihnen gemeinsam.